Узнали, какая финансовая поддержка экспорта оказывается в Беларуси
Весомый вклад
— Сергей Валерьевич, какая экспортная поддержка оказывается сегодня Банком развития?
— Для начала отмечу, что Банк развития играет ключевую роль в поддержке и стимулировании экспортной деятельности белорусских предприятий. Учитывая важность внешних поставок для устойчивого экономического роста страны, в банке создана целая экосистема с широким спектром финансовых инструментов и консультационных услуг. Это выдача экспортных кредитов, межбанковское финансирование, финансирование органов государственного управления иностранных государств, факторинг, а также лизинговые модели поддержки совместно с «Промагролизингом». Оказываем и нефинансовую поддержку по принципу «одно окно» через Агентство внешнеэкономической деятельности.
Для облегчения доступа к рынкам и повышения конкурентоспособности белорусских экспортеров одним из основных направлений поддержки является предоставление экспортных кредитов. Банк выдает их как напрямую экспортерам, так и иностранным покупателям, стимулируя увеличение объемов и расширение географии белорусского экспорта. Отдельно следует отметить, что предоставление экспортных кредитов осуществляется с использованием механизма страхования экспортных рисков, позволяющего белорусским экспортерам минимизировать риски неплатежей со стороны иностранных покупателей и чувствовать себя более уверенно при заключении сделок с новыми партнерами.
Кроме того, экспортная экосистема Банка развития ориентирована и на такой динамичный сегмент экономики, как малый и средний бизнес. Для экспортно ориентированных предпринимателей финансовые ресурсы банка доступны в рамках программы по поддержке МСП, которая реализуется через разветвленную филиальную сеть 16 банков-партнеров и шести лизинговых организаций.
Также совместно с Агентством внешнеэкономической деятельности ведется активная работа по расширению экспортной поддержки за счет нефинансовых инструментов. Она сосредоточена на оказании консультационной и информационной поддержки белорусским компаниям по выходу на новые рынки сбыта, в том числе посредством электронной торговли, выработке механизмов исполнения обязательств по внешнеторговым сделкам. Также агентство занимается сопровождением экспортных контрактов, выстраиванием логистических маршрутов и финансовых моделей расчетов.
Инструменты экспортной экосистемы Банка развития также включают консультационную помощь экспортерам в разработке экспортных стратегий, проведении маркетинговых исследований и установлении контактов с потенциальными покупателями за рубежом.
Кроме того, Банк развития проводит мероприятия экспортной направленности и участвует в них. В частности, в этом году мы организовали масштабный семинар для предприятий-экспортеров. В планах превратить его в ежегодную площадку, которая бы способствовала максимизации экспорта каждого производителя в республике, тем более что вовлеченность есть. В семинаре приняли участие около 400 представителей организаций всех форм собственности, республиканских органов госуправления, свободных экономических зон и профильных объединений, заинтересованных в увеличении поставок своих товаров и услуг за рубеж.
— На каких условиях осуществляется экспортное финансирование?
— Основные условия экспортного финансирования определены Указом Президента от 25.08.2006 № 534 «О содействии развитию экспорта товаров (работ, услуг)».
Экспортные кредиты предоставляются для оплаты, в том числе предварительной, реализуемых резидентами Республики Беларусь товаров, работ, услуг в рамках внешнеторговых контрактов или для производства товаров, работ, услуг на экспорт.
Сумма экспортного кредита может достигать 100 процентов стоимости экспортного контракта по кредитам сроком до 1 года, в том числе по возобновляемым кредитным линиям со сроком погашения каждого транша до 1 года, либо 85 процентов стоимости экспортного контракта для долгосрочных экспортных кредитов.
Экспортные кредиты в российских и белорусских рублях предоставляются с уплатой процентов в размере не менее 2/3 ключевой ставки Центробанка России или ставки рефинансирования Национального банка Беларуси. Мы предоставляем финансирование, как правило, на срок до 5 лет. Важный нюанс: обязательным условием получения экспортного финансирования согласно Указу № 534 является страховое покрытие «Белэксимгарант».
Ориентир на рост
— Озвучьте планы по экспортному кредитованию на этот год.
— В 2025 году Банк развития ставит перед собой амбициозные цели по развитию экспортного кредитования, базирующегося на принципах устойчивости и эффективности. В частности, планируем прирасти на 15 процентов по кредитам, выданным на условиях Указа № 534.
Основной акцент делаем на кредитование нерезидентов: усиливаем работу по поддержке экспорта в страны дальней дуги, перспективные регионы Азии, Африки и Латинской Америки. Продолжаем работу по диверсификации направлений, адаптации финансовых инструментов к меняющимся потребностям экспортеров и активное взаимодействие с международными партнерами.
Приоритетной задачей является стимулирование экспорта сложнотехнических товаров с высокой добавленной стоимостью с применением лучшего мирового опыта в данном направлении.
— Как контролируется эффективность вложенных средств?
— Банк развития, выступая ключевым институтом государственной поддержки экспортно ориентированных предприятий, уделяет особое внимание контролю за эффективностью предоставляемой помощи. Система мониторинга и оценки охватывает все этапы реализации экспортных проектов, начиная от анализа заявки и заканчивая оценкой конечных результатов.
Контроль эффективности начинается с детального анализа технико-экономического обоснования экспортных проектов. Оцениваются потенциальные рынки сбыта, конкурентоспособность продукции, финансовая устойчивость предприятия-экспортера и риски, связанные с реализацией проекта. Мы осуществляем строгий контроль за целевым использованием кредитных ресурсов, выделенных на поддержку экспорта. Например, после завершения экспортного проекта проводится оценка его фактических результатов: анализируются показатели объемов экспорта, валютной выручки, созданных рабочих мест и других социально-экономических показателей.
Принципиальные подходы Банка развития в структурировании сделок позволяют ежегодно добиваться максимальной отдачи от каждого рубля кредита в виде экспортной выручки. Так, по итогам первого квартала 2025 года выручка от реализации товаров на экспорт по договорам, профинансированным Банком развития, увеличилась по сравнению с аналогичным периодом прошлого года на 17 процентов, сумма уплаченных налогов в бюджет — на 8 процентов, добавленная стоимость — на 7. По итогам 2024-го с одного рубля кредита предприятия сделали более трех рублей экспорта. Данную тенденцию планируем не только сохранить, но и увеличить.
К слову, эти данные используются для корректировки стратегии экспортной поддержки и повышения ее эффективности в будущем.
Обоюдовыгодное партнерство
— Кто основной потребитель услуг банка и что нужно сделать, чтобы получить экспортную поддержку?
— Наши экспортные инструменты направлены на широкий круг организаций, чья деятельность ориентирована на внешние рынки. Прежде всего на поддержку предприятий реального сектора экономики — это организации машиностроения и приборостроения, химической и металлургической промышленности, организации, занятые в сфере строительства и транспорта. Финансирование экспортных контрактов позволяет им расширять рынки сбыта, увеличивать объемы производства и создавать новые рабочие места.
Содействие экспорту белорусских товаров — одна из важнейших задач, которую сформировало для Банка развития Правительство. Отсюда и наши клиентоориентированные подходы к работе с партнерами. Однако стоит отметить, что одного желания финансового института недостаточно. Здесь нужен совместный интерес банка и экспортера.
Конечно, для того чтобы получить финансирование, в первую очередь нужно обратиться в Банк развития. При этом на этапе обращения предприятию-экспортеру необходимо четко понимать, что и куда он собирается продавать, и формализовать данную информацию хотя бы в проекте внешнеторгового договора. В свою очередь специалисты Банка развития окажут практическую помощь в выборе оптимальной модели финансирования.
— Какие проекты профинансировал банк в последнее время?
— Наряду с нашими традиционными рынками Российской Федерации, стран постсоветского пространства, Банк развития все активнее продвигает экспорт белорусских товаров в страны дальней дуги.
К примеру, совсем недавно в Никарагуа и на Кубе банком были подписаны очередные весомые для Беларуси и партнеров кредитные соглашения.
Это значит, что уже скоро в эти страны отправится продукция известных отечественных промышленных брендов. В частности, на Кубу будут поставлены тракторокомплекты для последующей их сборки местными специалистами и использования для нужд сельского хозяйства страны. В Никарагуа будет поставлено более 280 грузовых автомобилей различных моделей и дорожно-строительной техники. Кроме того, с представителями этих стран проведен ряд предметных переговоров по наращиванию сотрудничества и реализации совместных проектов с экспортным финансированием Банка развития.
Хочу отметить, что Банк развития действительно набирает обороты в части финансирования дальней дуги: если в 2022 году поставки финансировались в две страны, то сейчас на этапах структурирования и активного финансирования находятся 10 государств.
Если говорить в целом, то объем экспортной поддержки Банка развития за три года вырос в пять раз — до 7,5 млрд рублей.
В 2024 году объемы экспортных кредитов, выданных банком, выросли более чем в 1,5 раза, а отдача от них — на 50 процентов. Уникальными клиентами банка стали более 110 организаций страны.
В ТЕМУ
Программой деятельности Правительства на 2025–2029 годы предусмотрено совершенствование механизмов экспортной финансовой поддержки белорусских организаций для финансирования проектов по созданию на территории иностранных государств предприятий, деятельность которых будет связана с выпуском продукции, производимой из белорусских товаров. Также это касается реализации на территории иностранных государств товаров, произведенных резидентами иностранных государств, с долей белорусской составляющей в этих товарах более 80 процентов и проектов по строительству социальных объектов и инженерной инфраструктуры на территории иностранных государств с долей белорусской составляющей в проекте более 50 процентов.
